Семейное положение: Не состою в браке, дети есть

Мобильный телефон: +7 (985) 521-91-11

E-mail: alenasxxx@mail.ru

Образование:
Белгородский университет потребительской кооперации
Квалификация: Экономист по специальности «Финансы и кредит», "Банковское дело"

Дополнительное образование:
2016
Новые требования ЦБ РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
ООО "Финансовый Консалтинг"
2015
Изменения в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма
НОО НП "Бизнес Школа Консультант"
2014
«Валютный контроль в банке»
НОУ научно-образовательный центр «ПРОФТЕСТ»
2014
«Целевой инструктаж по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма для кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг»
НОУ Дополнительного профессионального образования Институт банковского дела Ассоциации Российских банков
2013
«Актуальные аспекты применения кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»
Учебный центр ИБД АРБ
2008
«Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Негосударственное образовательное учреждение Центр "Юлента"
2008
«Последние изменения в валютном законодательстве РФ. Актуальные вопросы учета валютных операций, формирования и представления отчетности по валютному контролю в 2009г.»
Негосударственное образовательное учреждение Центр "Юлента"
2007
«Новые аспекты в организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Негосударственное образовательное учреждение Центр "Юлента"
2007
«Последние изменения в валютном законодательстве РФ. Актуальные вопросы учета валютных операций, формирования и представления отчетности по валютному контролю в 2008г.»
Негосударственное образовательное учреждение Центр "Юлента"
2002
«Современные операции с ценными бумагами»
Международная Московская Финансово-Банковская школа
2000
«Создание и деятельность кассового узла»
Международная Московская Финансово-Банковская школа

Владение иностранными языками:
Английский — базовые знания

Опыт работы
Декабрь 2015 — июнь 2016

ПАО "Банк Екатерининский"
Россия, www.ekaterininsky.ru
Финансовый сектор... Показать еще
Заместитель начальника Службы ПОД/ФТ
Исполнение обязанностей Ответственного сотрудника;
1. Участие в разработке правил внутреннего контроля в области ПОД/ФТ ;
2. Разработка внутренних документов и регламентов по ПОД/ФТ;
3. Контроль изменений законодательства и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ;
4. Подготовка ответов на запросы надзорных органов;
5. Ежедневный мониторинг и выявление операций, подлежащих обязательному контролю;
6. Ежедневный мониторинг и анализ операций клиентов на предмет выявления сомнительных операций, направление запросов клиентам, анализ предоставленных документов, формирование досье клиентов по ПОД/ФТ, составление мотивированных суждений;
7. Организация собеседований с клиентами (при необходимости) и составление по результатам «Протоколов встреч»;
8. Подготовка заключений о целесообразности Формирования и направление сведений в уполномоченный орган;
9. Формирование, проверка и направление сообщений в уполномоченный орган в соответствии с Положением Банка России № 321-П, Указанием Банка России № 3041-У с использованием программного комплекса «Комита АРМ»;
10. Направление ответов на запросы уполномоченного органа в соответствии с Положением Банка России № 407-П с использованием программного комплекса «Комита АРМ »;
11. Получение Перечней экстремистов в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, проверка клиентской базы на предмет совпадения с Перечнем экстремистов, направление сведений о проверках в соответствии с Указанием Банка России № 3063-У;
12. Подготовка и направление отчетов в соответствии с Письмом Банка России № 193-Т;
13. Организация работы по приостановлению операций клиентов в соответствии с законодательством в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
14. Осуществление порядка представления сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и от проведения операции с денежными средствами или другим имуществом;
15. Организация работы по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
16. Организация работы по установлению ИПДЛ, ПДЛ;
17. Составление технических заданий с целью совершенствования программного обеспечения банка по вопросам ПОД/ФТ;
18. Установление уровня риска в «Анкете клиента» в соответствии с ПВК кредитной организации;
19. Проведение обучения и организация проверки знаний сотрудников Кредитной организации;
20. Консультирование сотрудников банка по вопросам ПОД/ФТ;
21. Организация взаимодействия между подразделениями Банка в области ПОД/ФТ.

Профессиональные достижения: пресечение и ликвидация операций (сделок), имеющих сомнительный характер в т.ч., направленных на вывод капитала за рубеж и обналичивание денежных средств.
Декабрь 2014 — сентябрь 2015

ПАО "Аделантбанк"
Москва, adelantbank.ru
Заместитель начальника отдела Службы финансового мониторинга
1. Замещение на время отсутствия Ответственного сотрудника;
1. Участие в разработке правил внутреннего контроля в области ПОД/ФТ ;
2. Разработка внутренних документов и регламентов по ПОД/ФТ;
3. Контроль изменений законодательства и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ;
4. Подготовка ответов на запросы надзорных органов;
5. Ежедневный мониторинг и выявление операций, подлежащих обязательному контролю;
6. Ежедневный мониторинг и анализ операций клиентов на предмет выявления сомнительных операций, направление запросов клиентам, анализ предоставленных документов, формирование досье клиентов по ПОД/ФТ, составление мотивированных суждений;
7. Организация собеседований с клиентами (при необходимости) и составление по результатам «Протоколов встреч»;
8. Подготовка заключений о целесообразности Формирования и направление сведений в уполномоченный орган;
9. Формирование, проверка и направление сообщений в уполномоченный орган в соответствии с Положением Банка России № 321-П, Указанием Банка России № 3041-У с использованием программного комплекса «Комита АРМ»;
10. Направление ответов на запросы уполномоченного органа в соответствии с Положением Банка России № 407-П с использованием программного комплекса «Комита АРМ »;
11. Получение Перечней экстремистов в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, проверка клиентской базы на предмет совпадения с Перечнем экстремистов, направление сведений о проверках в соответствии с Указанием Банка России № 3063-У;
12. Подготовка и направление отчетов в соответствии с Письмом Банка России № 193-Т;
13. Организация работы по приостановлению операций клиентов в соответствии с законодательством в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
14. Осуществление порядка представления сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и от проведения операции с денежными средствами или другим имуществом;
15. Организация работы по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
16. Организация работы по установлению ИПДЛ, ПДЛ;
17. Составление технических заданий с целью совершенствования программного обеспечения банка по вопросам ПОД/ФТ;
18. Установление уровня риска в «Анкете клиента» в соответствии с ПВК кредитной организации;
19. Проведение обучения и организация проверки знаний сотрудников Кредитной организации;
20. Консультирование сотрудников банка по вопросам ПОД/ФТ;
21. Организация взаимодействия между подразделениями Банка в области ПОД/ФТ.

Профессиональные достижения: пресечение и ликвидация операций (сделок), имеющих сомнительный характер в т.ч., направленных на вывод капитала за рубеж и обналичивание денежных средств.
Сентябрь 2013 — ноябрь 2014

КБ "ЭКОНОМИКС-БАНК" (ООО)
Москва
Финансовый сектор... Показать еще
Главный специалист ОФМ
1. Замещение на время отсутствия Ответственного сотрудника - Начальника ОФМ;
2. Замещение на время отпуска Начальника Валютного отдела;
3. Участие в разработке правил внутреннего контроля в области ПОД/ФТ в соответствии с Положением Банка России от 02.03.2012 г. 375-П, а также с учетом информационных писем ЦБ РФ;
4. Ежедневный мониторинг и выявление операций, подлежащих обязательному контролю;
5. Выявление и анализ необычных операций/сделок;
6. Анализ деятельности клиентов и подготовка заключений о целесообразности Формирование и направление сведений в уполномоченный орган;
7. Предоставления сведений по необычным операциям/сделкам в Уполномоченный орган;
8. Организация работы по приостановлению операций клиентов в соответствии с законодательством в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
9. Осуществление порядка представления сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и от проведения операции с денежными средствами или другим имуществом;
10. Составление запросов клиентам для получения дополнительных сведений (информации) по проводимым ими операциям;
11. Анализ документов, предоставленных клиентами и составление мотивированных суждений;
12. Организация работы по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
13. Организация работы по установлению ИПДЛ, ПДЛ;
14. Ведение электронной базы и досье по клиентам;
15. Ведение переписки с надзорными органами по вопросам ПОД/ФТ;
16. Обучение и консультирование сотрудников банка по вопросам ПОД/ФТ;
17. Организация взаимодействия между подразделениями Банка в области ПОД/ФТ.


Профессиональные достижения: пресечение и ликвидация операций (сделок), имеющих сомнительный характер в т.ч., направленных на вывод капитала за рубеж и обналичивание денежных средств.
Сентябрь 2009 — июль 2013

Посольство РФ гор. Ташкент
Узбекистан
Государственные организации... Показать еще
Специалист отдела бухгалтерии
Бухгалтерский учет хозяйственных операций.
Июнь 2007 — август 2009

Ставропольский филиал ОАО «Банк Москвы»
Ставрополь, www.bm.ru
Финансовый сектор... Показать еще
Главный специалист сектора Финансового мониторинга и Валютного контроля-Уполномоченный сотрудник
Должностные обязанности:
1. Исполнение обязанностей Уполномоченного сотрудника и начальника сектора Финансового мониторинга и Валютного контроля;
2. Замещение на время отсутствия специалиста по валютному контролю;
3. Мониторинг функционирования системы внутреннего контроля;
4. Выявление операций клиентов, подлежащих обязательному контролю;
5. Анализ необычных сделок и сомнительных операций;
6. Предоставление в уполномоченный орган сведений согласно 115 ФЗ;
7. Организация встреч с клиентами для получения сведений по операциям, имеющим сомнительный характер;
8. Организация работы по приостановлению операций клиентов в соответствии с законодательством в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;
9. Подготовка документов по запросам из Росфинмониторинга;
10. Осуществление порядка представления в УФК сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и от проведения операции с денежными средствами или другим имуществом;
11. Составление запросов клиентам по проводимым операциям;
12. Проверка информации о клиенте или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений осуществления клиентом сомнительных операций;
13. Взаимодействие со всеми подразделениями банка;
14. Участие в исполнении процедур идентификации и установлению выгодоприобретателей и иностранных, публичных, должностных лиц;
15. Ведение электронной базы и досье по клиентам;
16. Оценка риска совершения операций;
17. Организация внутрикорпоративного обучения и проверка полученных знаний на регулярной основе согласно внутренним правилам;
18. Проверка полноты отражения информации и качества заполнения "Анкет клиентов", обоснованности выставления уровня риска осуществления клиентом легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и другой необходимой информации при проведении мониторинга операций клиента, отслеживание сроков обновления сведений в "Анкетах клиентов";
19. Консультирование сотрудников банка по вопросам легализации.


Профессиональные достижения: пресечение и ликвидация операций (сделок), имеющих подозрительный характер в т.ч., направленных на вывод капитала за рубеж и обналичивание денежных средств.
Апрель 2007 — июнь 2007

ФКБ «Юниаструм Банк» в г. Ставрополе
Ставрополь
Финансовый сектор... Показать еще
Бухгалтер
1. Бухгалтерское сопровождение кредитных операций;
2. Ежемесячное начисление процентов по вкладным операциям клиентов;
3. Проведение операций по зачислению и списанию на счета физических и юридических лиц;
4. Контроль за своевременным зачислением средств на счета.
Февраль 2006 — апрель 2007

ФКБ «Юниаструм Банк» в г. Ставрополе
Ставрополь
Финансовый сектор... Показать еще
Операционист
1. Ведение и анализ корреспондентского счета банка;
2. Прием и контроль электронных реестров на зачисление по счетам;
3. Формирование электронных реестров на отправление платежей;
4. Последконтроль документов дня.
Февраль 2003 — ноябрь 2003

ОАО Банк «Возрождение»
Ставрополь
Финансовый сектор... Показать еще
Главный специалист отдела Мобилизации и размещения ресурсов (ОМиРР)
1. На период отсутствия исполнение обязанностей начальника ОМиРР;
2. Замещение на время отсутствия, специалиста по валютному контролю;
3. Кредитование физических лиц и юридических лиц;
4. Работа с ценными бумагами;
5. Работа с пластиковыми картами.
Апрель 2001 — февраль 2003

ОАО Банк «Возрождение»
Ставрополь
Финансовый сектор... Показать еще
Ведущий экономист отдела Мобилизации и размещения ресурсов
1. Работа с ценными бумагами;
2. Ведение кассовой дисциплины;
3. Контроль за работой валютно-обменного пункта.

Профессиональные навыки и знания:
Общий банковский стаж 18 лет.Уверенное владение ПК, приложениями MS Office (Word, Excel, Power Point, Outlook), Directum Standard, АРМ "Комита", программа ТБ СВК, Diasoft, RS-банк, IBanK2.ru (интернет-Банкинг), «Спарк», навыки пользования информационно-правовыми системами, а также другими информационными ресурсами, большой опыт работы на различных участках банковского сектора, быстрая обучаемость, стремление развиваться, энергичность, оперативность, коммуникабельность, навыки делового общения, умение работать в команде, а также самостоятельно принимать решения, целеустремленность, организаторские способности, ответственность, добросовестность, исполнительность, пунктуальность, высокая работоспособность.